Đầu tư sản xuất kinh doanh là yêu cầu tất yếu trong tiến trình phát triển thương hiệu và lợi nhuận của cả cá nhân và tổ chức. Tuy nhiên với nguồn vốn có hạn, mọi quyết định đầu tư phải được cân nhắc, phân tích kỹ lưỡng. Cũng từ đây, nhu cầu tuyển dụng chuyên viên đầu tư tại mọi doanh nghiệp thuộc nhiều ngành nghề không ngừng tăng lên. Những thông tin nhiệm vụ và kỹ năng đặc thù dành cho một chuyên viên đầu tư sẽ được Ms. Uptalent chia sẻ ngay trong bài viết này.
MỤC LỤC:
1. Chuyên viên đầu tư là gì?
2. Công việc chính của chuyên viên đầu tư
3. Yêu cầu kỹ năng đối với chuyên viên đầu tư
4. Mức lương doanh nghiệp trả cho chuyên viên đầu tư
5. Học ngành gì để trở thành chuyên viên đầu tư giỏi?
Xem thêm >>>> Việc làm Ngân hàng / Đầu tư tại HRchannels.com
1. Chuyên viên đầu tư là gì?
Chuyên viên đầu tư (Investment Executive) là người trực tiếp đảm nhận các hoạt động nghiên cứu, phân tích các yếu tố cả bên trong và bên ngoài tổ chức, có khả năng ảnh hưởng đến dự án đầu tư mà khách hàng đang hướng đến. Qua đó, chuyên viên đầu tư sẽ đưa ra những lời khuyên, cảnh báo, tư vấn và giải đáp cho khách hàng của mình, giúp họ có được những quyết định đầu tư phù hợp tài chính, rủi ro thấp, sinh lời cao, đồng thời hỗ trợ khách hàng giải quyết những vướng mắc trong quá trình đầu tư.
Có nhiều mảng đầu từ, mỗi mảng sẽ có những chuyên viên đầu tư có kiến thức chuyên sâu phù hợp. Doanh nghiệp có thể tuyển chuyên viên đầu tư tổng hợp hoặc chuyên viên đầu tư theo nhóm lĩnh vực đặc thù:
1.1. Chuyên viên đầu tư tài chính
Là người có kiến thức chuyên sâu và đa dạng về tài chính như ngân hàng, chứng khoán, bảo hiểm… Dựa trên số vốn và nhu cầu phát triển tài chính trong tương lai của khách hàng, chuyên viên đầu tư tài chính sẽ hỗ trợ khách hàng thiết lập kế hoạch gia tăng tài sản một cách linh hoạt theo lộ trình thời gian cụ thể bằng việc chia nhỏ nguồn vốn đầu tư vào nhiều lĩnh vực tài chính khác nhau
1.2. Chuyên viên đầu tư chứng khoán
Chứng khoán là một sản phẩm trong rất nhiều sản phẩm đầu tư tài chính. Do thị trường chứng khoán có khả năng sinh lời cao nhưng cũng biến động khá phức tạp nên rất nhiều doanh nghiệp, cá nhân sẽ tuyển chọn chuyên viên đầu tư chứng khoán riêng để nâng cao mức độ tập trung và sự chuẩn xác trong công tác phân tích, tư vấn và sàng lọc nhóm chứng khoán tốt nhất cho quyết định mua/ bán/ nắm giữ.
1.3. Chuyên viên đầu tư bất động sản
Nhu cầu đầu tư bất động sản của khách hàng có thể là mua, bán, thuê hoặc cho thuê bất động sản. Các chuyên viên bất động sản là người nắm vững kiến thức pháp luật, có trong tay nhiều sản phẩm bất động sản đa dạng, có nguồn khách hàng đa dạng nhu cầu. Bằng lợi thế trung gian, chuyên viên đầu tư sẽ giúp khách hàng sớm tiếp cận sản phẩm bất động sản phù hợp nhất, cũng như gắn kết bất động sản với những khách hàng tiềm năng nhất.
Tham khảo >>>> Chuyên Viên Tư Vấn Tài Chính
1.4. Chuyên viên đầu tư phát triển dự án
Khi doanh nghiệp, nhóm cá nhân có nhu cầu tự phát triển những dự án đầu tư lớn như xây dựng khu vui chơi, xây trung tâm thương mại, phát triển chuỗi phân phối hàng xa xỉ nhập khẩu… các chuyên viên đầu tư phát triển dự án sẽ được ủy thác phụ trách các công tác liên quan đến pháp lý, thủ tục nhằm giúp cho dự án được phê duyệt đầu tư, phê duyệt giá bán sản phẩm, sử dụng hợp pháp đất xây dựng công trình, thương thảo giá thuê đất/ thuê mặt bằng hợp lý…
2. Công việc chính của chuyên viên đầu tư
Một Investment Executive dù thuộc lĩnh vực hoạt động nào, chắc chắn cũng sẽ đảm nhận những nhiệm vụ sau:
2.1. Tiếp nhận nhu cầu đầu tư từ khách hàng
-
Chủ động tìm kiếm khách hàng, hoặc tiếp nhận thông tin khách hàng có nhu cầu đầu tư từ phòng kinh doanh
-
Trực tiếp gặp gỡ, trao đổi cùng khách hàng để nắm bắt yêu cầu và mục tiêu đầu tư
-
Tổng hợp thông tin, gợi mở một số lựa chọn tương đối phù hợp như một sự phác thảo cho kế hoạch đầu tư chi tiết.
-
Chăm sóc khách hàng cũ, mở rộng khách hàng mới
2.2. Liên tục cập nhật thông tin thị trường
-
Cập nhật thông tin thị trường liên quan đến lĩnh vực đầu tư mà chuyên viên đầu tư hoạt động chuyên sâu
-
Liên kết thông tin cũ và thông tin mới để nắm rõ những thay đổi, biến động trên thị trường
-
Sàng lọc thông tin phù hợp, cung cấp cho khách hàng tham khảo
- Đưa ra những khuyến nghị giúp khách hàng nắm bắt cơ hội đầu tư hoặc giảm rủi ro đầu tư
2.3. Phân tích, đánh giá rủi ro đầu tư
-
Sử dụng thành thạo các công cụ, ứng dụng phân tích đầu tư chuyên nghiệp
-
Chủ động thực hiện phân tích, đánh giá rủi ro đầu tư cho cả kế hoạch mới và kế hoạch đang triển khai
-
Kịp thời phát hiện những nguy cơ rủi ro đầu tư, ngăn chặn hoặc hạn chế rủi ro thấp nhất cho khách hàng và doanh nghiệp.
2.4. Tham mưu cho ban lãnh đạo
-
Chủ động lên kế hoạch hoàn thành chỉ tiêu tư vấn đầu tư theo nhiệm vụ đã nhận
-
Đánh giá những biến động và rủi ro cho hoạt động đầu tư mà chuyên viên phụ trách
-
Nghiên cứu, tham mưu cho ban lãnh đạo hướng xử lý hoạt động đầu tư tốt nhất.
-
Đề xuất các dự án, các sản phẩm đầu tư có giá trị sinh lời cao dựa trên các phân tích số liệu thực tế
2.5. Chịu trách nhiệm xử lý sự cố đầu tư
-
Đồng hành cùng khách hàng tìm kiếm giải pháp gỡ rối rủi ro trong đầu tư
-
Đề xuất hướng điều chỉnh đầu tư phù hợp, đảm bảo giảm rủi ro thấp nhất cho khách hàng
- Thể hiện tinh thần trách nhiệm cao trong mọi hành động vì khách hàng và vì uy tín của cá nhân và doanh nghiệp.
2.6. Thiết lập báo cáo định kỳ
Tham khảo >>>> Kế toán là gì? Tìm hiểu A-Z ngành kế toán
3. Yêu cầu kỹ năng đối với chuyên viên đầu tư
Chuyên viên đầu tư có vai trò như quân sư giúp những doanh nghiệp, khách hàng hiểu rõ hơn về thị trường, có nhiều sự lựa chọn linh hoạt hơn trong các quyết định đầu tư. Chính vì vậy, để đáp ứng kỳ vọng của khách hàng, cũng như nâng cao uy tín cá nhân, Investment Executive cần sở hữu những kỹ năng quan trọng sau:
3.1. Kiến thức chuyên sâu, phong phú về ngành nghề đầu tư
Đầu tư là một hoạt động mang tính dự báo tương lai nên có khá nhiều rủi ro, nếu không thông thạo những kiến thức từ tính chất sản phẩm đến quy định pháp luật trong đầu tư sản phẩm đó thì chuyên viên không thể có những tư vấn giá trị cho nhà đầu tư.
3.2. Kỹ năng tổng hợp, “săn” thông tin hiệu quả
Các chuyên viên đầu tư hơn nhau ở khả năng nắm bắt thông tin thị trường nhạy bén. Do đó, ngoài những nguồn thông tin chính thống thì việc mở rộng quan hệ nội bộ ngành để có những thông tin “hot” nhanh nhất chính là yếu tố giúp chuyên viên đầu tư ghi điểm cao với khách hàng.
3.3. Kỹ năng làm việc nhóm
Chuyên viên đầu tư không chỉ quản lý, điều phối, phân công nhiệm vụ cho nhân viên đầu tư dưới quyền, mà giữa chuyên viên đầu tư và các phòng ban chuyên môn khác cũng cần có sự phối hợp, hỗ trợ nhau khi làm việc. Vì vậy, ngoài năng lực làm việc độc lập thì trau dồi kỹ năng làm việc nhóm hiệu quả luôn là điều cần thiết.
3.4. Kỹ năng phân tích, xác định rủi ro
Về kết quả phân tích thì đã có các phần mềm chuyên dụng hỗ trợ nên ở kỹ năng này, Ms. Uptalent đặc biệt lưu ý về sự khách quan khi đọc kết quả phân tích. Bởi lẽ, kết quả là những con số rời rạc theo nhiều tiêu chí khác nhau, kết hợp chúng để có được kết quả phân tích tổng hợp vẫn cần dựa trên sự phán đoán và cân nhắc của chuyên viên đầu tư.
3.5. Kỹ năng lập kế hoạch
Kế hoạch chính thống luôn cần kèm theo kế hoạch dự phòng. Chuyên viên có thể giữ kế hoạch dự phòng cho riêng mình, chỉ đưa cho khách hàng kế hoạch chính. Như vậy, khi cần ứng phó sẽ không bị động, uy tín với khách hàng càng được nâng cao.
3.6. Kỹ năng giao tiếp linh hoạt, nhạy bén
Khách hàng đầu tư thì ít, chuyên viên đầu tư thì nhiều, do đó, việc thuyết phục để khách hàng lựa chọn phương án đầu tư bạn đưa ra rất cần kỹ năng giao tiếp tốt, mang đến những thông tin chuẩn xác và sự tin cậy cao theo đúng những gì khách hàng mong đợi.
3.7. Kỹ năng sử dụng tin học, ngoại ngữ thành thạo
Tin học và ngoại ngữ (đặc biệt là tie61ng Anh) sẽ giúp chuyên viên đầu tư tiếp cận nhiều nguồn thông tin và nguồn khách hàng giá trị. Mà những năng lực này, doanh nghiệp sẽ không đào tạo mà bản thân chuyên viên phải tự trau dồi và bổ sung trong quá trình làm việc.
4. Mức lương doanh nghiệp trả cho chuyên viên đầu tư
Nhìn chung, tại Việt Nam, chuyên viên đầu tư là vị trí công việc thuộc nhóm lương khá cao. Dựa theo kinh nghiệm, năng lực, uy tín của chuyên viên và mức độ sinh lời của loại hình đầu tư mà mức lương của chuyên viên đầu tư sẽ có sự khác nhau.
-
Kinh nghiệm 1-2 năm: 12,7 – 15,8 triệu đồng/ tháng
-
Kinh nghiệm 3-5 năm: 16,1 – 18,9 triệu đồng/tháng
-
Kinh nghiệm trên 5 năm, giữ vị trí quản lý, mức lương có thể đạt đến 40 triệu đồng/ tháng
Ngoài lương cứng, chuyên viên đầu tư còn nhận những khoản thưởng hoặc khoản hoa hồng theo hợp đồng tư vấn đầu tư. Mức thu nhập nhờ vậy cũng tăng đáng kể.
5. Học ngành gì để trở thành chuyên viên đầu tư giỏi?
Kiến thức luôn là nền tảng quan trọng trong mọi hoạt động đầu tư, vì vậy, sở hữu cho mình một bằng cấp phù hợp khi ứng tuyển cũng là cách giúp tăng vị thế cạnh tranh cho ứng viên. Hiện nay, đây được xem là các ngành học được nhà tuyển dụng ưu ái khi tuyển chuyên viên đầu tư:
Ngoài ra, các chứng chỉ đầu tư, thuế, lập kế hoạch, quản trị rủi ro đều rất có giá trị cả khi ứng tuyển và trong lúc triển khai công việc.
Dự phòng cho cuộc sống tương lai bằng việc xây dựng các kế hoạch đầu tư bằng nguồn vốn hiện tại đang là xu hướng phát triển mạnh. Cơ hội việc làm của chuyên viên đầu tư chắc chắn sẽ luôn rộng mở. Thêm vào đó, đây là một ngành thuộc nhóm “gừng càng già càng cay”, kinh nghiệm càng lâu năm giá trị tư vấn của bạn càng được nâng tầm. Đây cũng là lý do mà Ms. Uptalent nhận định đây là công việc thuộc nhóm tiềm năng lâu dài cho hành trình sự nghiệp.
------------------------------------
HRchannels - Headhunter - Dịch vụ tuyển dụng cao cấp
Hotline: 08. 3636. 1080
Email: sales@hrchannels.com / job@hrchannels.com
Website: https://hrchannels.com/
Địa chỉ: Tòa MD Complex, 68 Nguyễn Cơ Thạch, Nam Từ Liêm, Hà Nội, Việt Nam
Nguồn ảnh: internet
HRchannels
HRchannels là nền tảng tuyển dụng và thu hút nhân sự cấp cao hàng đầu tại Việt Nam.
Với hơn 16 năm kinh nghiệm tuyển dụng nhân sự cấp cao. Chúng tôi là công ty headhunter hàng đầu ở Việt Nam.
